Kịch bản lừa đảo vẫn còn đó
Hệ sinh thái tội phạm trực tuyến của Chen Zhi đã xây dựng các kịch bản lừa đảo từ rất nhiều năm nay, những "chân rết" của Chen Zhin được đào tạo nhiều năm qua vẫn chưa bị sa lưới. Có thể chính các đối tượng này sẽ dạt đi nơi khác, đem những kịch bản theo cùng và kinh nghiệm tích lũy được để tiếp tục hành vi lừa đảo.
Tội phạm mạng có tính linh động cực cao. Khi Sihanoukville (Campuchia) bị truy quét mạnh mẽ, các tổ chức lừa đảo không biến mất mà nhanh chóng dịch chuyển sang các "vùng xám" về luật pháp có thể là biên giới các nước đang có biến động về chính trị.
Hơn nữa, thay vì tập trung hàng ngàn người trong các "công xưởng" khổng lồ dễ bị phát hiện, có thể các quản lý cấp trung dưới quyền Chen Zhi đã kịp xé lẻ, mang theo dữ liệu của các bị hại để thành lập các nhóm độc lập nhỏ hơn. Những nhóm "du kích công nghệ" này hoạt động phân tán, ẩn mình trong các khu dân cư hoặc tòa nhà văn phòng hợp pháp, khiến việc truy quét diện rộng trở nên vô cùng khó khăn.
Chúng ta đang bước vào kỷ nguyên mà tội phạm không còn cần đến số lượng nhân sự lớn để thực hiện lừa đảo. Công nghệ AI và Deepfake đã trở thành "vũ khí" mới. Chỉ với một nhóm nhỏ am hiểu kỹ thuật, chúng có thể tạo ra hàng loạt cuộc gọi video giả mạo hình ảnh và giọng nói của người thân, cơ quan công an hoặc nhân viên ngân hàng với độ chân thực gần như tuyệt đối. Sự sụp đổ của một ông trùm tài chính như Chen Zhi không làm mất đi những công cụ công nghệ sẵn có này trên không gian mạng.
Sau khi hệ sinh thái của Chen Zhi bị phanh phui mới thấy số tiền ông trùm này kiếm được là nhiều như thế nào. Chính vì lợi nhuận khủng từ hành vi do lừa đảo mà có sẽ kích thính nhiều đối tượng mới lao vào con đường như Chen Zhi đã chọn.
Dòng tiền lừa đảo hiện nay không chỉ chảy qua các ngân hàng truyền thống mà Chen Zhi có thể chi phối. Sự trỗi dậy của tiền mã hóa (Crypto) và các dịch vụ rửa tiền xuyên biên giới đã tạo ra một hệ thống tài chính ngầm khó kiểm soát. Khi một mắt xích như Prince Group bị cắt đứt, có thể các tổ chức tội phạm khác sẽ nhanh chóng nhảy vào trám chỗ để hưởng lợi từ thị trường lừa đảo trị giá hàng tỷ USD mỗi năm.
Từ các lý do trên, có thể khẳng định Chen Zhi đã bị bắt nhưng nạn lừa đảo trực tuyến vẫn còn tồn tại, thậm chí còn tinh vi hơn trong thời gian tới.
Người Việt Nam vẫn cần cảnh giác có thể sẽ có nhiều kịch bản lừa đảo mới
Qua một số vụ án lừa đảo được công an trong nước tìm ra, mới thấy mọi cuộc gọi lừa đảo không chỉ bắt nguồn từ các khu phức hợp tại Campuchia. Thực tế cho thấy, tại Việt Nam đang hình thành những mạng lưới lừa đảo "nội địa" hoạt động độc lập, tinh vi và có quy trình riêng biệt, minh chứng rõ ràng nhất qua các vụ án chấn động gần đây.
Cụ thể, vừa qua, Công an tỉnh Thanh Hóa đã triệt phá thành công đường dây lừa đảo với 35 đối tượng hoạt động núp bóng doanh nghiệp. Đây là minh chứng điển hình cho việc tội phạm lừa đảo đã "mọc rễ" ngay trong lòng nội địa bằng nhiều kịch bản khác nhau.
Các đối tượng trong vụ án này đã dùng các kịch bản, như núp bóng doanh nghiệp hợp pháp, các đối tượng đã thuê văn phòng tại TP.HCM, lập công ty giả như "Trung tâm Đầu tư Quốc tế Power". Chúng có đầy đủ bộ máy từ Giám đốc đến kế toán, tư vấn viên, hoạt động chuyên nghiệp không kém gì một doanh nghiệp thực thụ.
Kịch bản "Thông báo trúng thưởng" là loại hình chúng không dùng chiêu trò đầu tư quốc tế hay lừa đảo tình cảm xa xôi. Chúng nhắm trực tiếp vào tâm lý người cao tuổi nông thôn bằng cách gọi điện báo trúng thưởng tivi, tủ lạnh, rồi ép nạn nhân mua sữa dinh dưỡng, thực phẩm chức năng giá cao gấp 10 lần thực tế để "làm thủ tục nhận giải".
Vụ lừa đảo gần đây được Công an tình Thanh Hóa tìm ra mới thấy quy mô là rất lớn, cụ thể chỉ trong thời gian ngắn, nhóm này đã lừa đảo khoảng 1.000 bị hại trên phạm vi cả nước, chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng. Điều này cho thấy các "chân rết" tại Việt Nam hoàn toàn có khả năng tự vận hành và gây thiệt hại đặc biệt lớn mà không cần sự hỗ trợ từ hệ sinh thái của Chen Zhi.
Các app đầu tư như WorldMall (WM) lôi kéo hàng vạn người tham gia vào các dự án "tiền ảo" với lãi suất không tưởng. Đây là các tổ chức do nhóm tội phạm công nghệ trong nước vận hành, đánh thẳng vào lòng tham của người dân đô thị.
Các nhóm nhỏ lẻ giả danh shipper, bán combo du lịch giá rẻ trên mạng xã hội thường ẩn náu ngay trong các chung cư cao cấp tại các thành phố lớn để dễ dàng xóa dấu vết.
Dịch vụ "Lấy lại tiền bị lừa". Đây là biến tướng cực kỳ nguy hiểm. Chúng mạo danh luật sư, công an để tiếp cận những nạn nhân vừa bị lừa bởi các hệ thống như của Chen Zhi để lừa họ thêm một lần nữa.
Dù Việt Nam đã quyết liệt triển khai xác thực sinh trắc học, tội phạm vẫn tìm ra kẽ hở bằng cách mua bán tài khoản ngân hàng của người dân vùng sâu vùng xa hoặc sử dụng các trạm phát sóng giả để gửi tin nhắn rác. Sự phát triển của các "chân rết" trong nước cho thấy cuộc chiến này không chỉ dừng lại ở biên giới.
PV
Nguồn: thuongtruong.com.vn
