Theo Thông báo kết luận thanh tra 70/TB-TTRA.BD ban hành ngày 26/3/2026, MBV Bình Dương được thanh tra trong thời kỳ từ 1/1/2023 đến 31/10/2025. Trong thời gian này, dù chịu kiểm soát đặc biệt, chi nhánh vẫn duy trì hoạt động, chấp hành các quy định nội bộ và quy định của Ngân hàng Nhà nước.
Bên cạnh những điểm tích cực, cơ quan thanh tra chỉ ra nhiều tồn tại cần khắc phục tại MBV Bình Dương, tập trung ở hoạt động tín dụng và quản trị rủi ro.
Cụ thể, công tác thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay vẫn tiềm ẩn rủi ro. Hoạt động kiểm tra, giám sát sau cấp tín dụng chưa được thực hiện chặt chẽ. Việc thu thập hồ sơ vay vốn chưa đầy đủ theo yêu cầu, trong khi một số sai sót cũng được ghi nhận trong hoạt động mua bán ngoại tệ.
Nguyên nhân của các hạn chế nói trên xuất phát từ cả yếu tố khách quan và chủ quan, trong đó đáng chú ý là việc chưa tuân thủ đầy đủ quy định nội bộ và quy định của Ngân hàng Nhà nước. Một số khâu như kiểm tra khoản vay, thu thập chứng từ, giám sát sử dụng vốn còn thiếu chặt chẽ.
Về trách nhiệm, Thanh tra xác định các tồn tại, vi phạm và hạn chế đã nêu có trách nhiệm của Ban lãnh đạo Chi nhánh, các phòng nghiệp vụ có liên quan và các cá nhân được liên quan trực tiếp đến thực hiện công việc để xảy ra các tồn tại, hạn chế theo từng thời điểm.
Trên cơ sở đó, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã đưa ra một khuyến nghị và 8 kiến nghị cụ thể, yêu cầu chi nhánh xây dựng lộ trình khắc phục các tồn tại, đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả và tuân thủ đúng quy định pháp luật.
Được biết, tiền thân của MBV là Ngân hàng TMCP Đại Dương, được thành lập theo công văn của Ngân hàng Nhà nước năm 2011. Doanh nghiệp chính thức đổi tên thành Ngân hàng TNHH MTV Việt Nam Hiện Đại – Chi nhánh Bình Dương vào cuối năm 2024.
Chi nhánh Bình Dương hiện có trụ sở đặt tại địa chỉ 257 Đại lộ Bình Dương, Phường Thủ Dầu Một, TP. HCM. Người đứng đầu là ông Đào Mạnh Hà, giữ chức Quyền Giám đốc theo các quyết định bổ nhiệm liên quan.
PV
Nguồn: thuongtruong.com.vn
