Thông báo được ban hành ngày 24/2/2026, sau khi đoàn thanh tra tiến hành kiểm tra toàn diện hoạt động của chi nhánh trong thời kỳ thanh tra theo kế hoạch đã được phê duyệt.
Theo kết luận, trong thời kỳ được thanh tra, PBVN Bình Dương có 2 hành vi vi phạm hành chính. Tuy nhiên, các hành vi này đã hết thời hiệu xử phạt theo quy định. Cơ quan thanh tra đã lập biên bản ghi nhận và xử lý theo trình tự pháp luật hiện hành.
Dù không bị xử phạt do hết thời hiệu, việc ghi nhận các vi phạm cho thấy công tác tuân thủ quy định pháp luật tại chi nhánh vẫn còn những lỗ hổng cần khắc phục.
Bên cạnh các vi phạm nêu trên, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra hàng loạt tồn tại trong quy trình nghiệp vụ, đặc biệt là ở khâu cấp tín dụng và quản trị rủi ro.
Cụ thể, công tác thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay còn tiềm ẩn rủi ro; việc kiểm tra, giám sát sau cấp tín dụng (bao gồm cho vay, bảo lãnh, chiết khấu) chưa chặt chẽ. Một số hồ sơ vay vốn, chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn chưa được thu thập đầy đủ theo quy định.
Ngoài ra, chi nhánh còn tồn tại trong việc hạch toán ngoại bảng đối với dư nợ lãi phát sinh của các khoản nợ đã xử lý rủi ro; việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro chưa thực sự rõ ràng, có thể ảnh hưởng đến công tác quản trị chất lượng tín dụng.
Theo đánh giá của cơ quan thanh tra, nguyên nhân của các tồn tại trên xuất phát từ cả yếu tố khách quan và chủ quan. Trong đó, đáng chú ý là hệ thống quy trình, quy định nội bộ chưa được cập nhật, điều chỉnh kịp thời theo quy định mới; một số cán bộ chưa thực hiện đầy đủ trách nhiệm trong quản lý, giám sát khoản vay; công tác kiểm tra, kiểm soát nội bộ chưa được thực hiện triệt để.
Kết luận cũng xác định trách nhiệm thuộc về Ban lãnh đạo chi nhánh qua từng thời kỳ, các phòng giao dịch, phòng nghiệp vụ liên quan và các cá nhân trực tiếp thực hiện công việc để xảy ra tồn tại, hạn chế.
Trên cơ sở kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN chi nhánh Khu vực 2 đã đưa ra 7 khuyến nghị và yêu cầu PBVN Bình Dương thực hiện 11 kiến nghị nhằm khắc phục các tồn tại, hạn chế.
Các kiến nghị tập trung vào việc rà soát, sửa đổi quy trình nội bộ; tăng cường kiểm tra, giám sát sau cấp tín dụng; siết chặt quản lý hồ sơ, chứng từ; đảm bảo tuân thủ quy định về phân loại nợ, trích lập dự phòng và hạch toán kế toán; nâng cao trách nhiệm của cán bộ, bộ phận liên quan.
PV
Nguồn: thuongtruong.com.vn
